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银行承兑汇票转贴现业务

发布时间:2018-09-12 17:25

 一、业务概述

我行与其他金融机构之间将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票进行转让的票据行为。

二、客户需提供资料

(一).纸质银行承兑汇票相关资料

1、合法取得的已背书的商业汇票原件及正反面复印件;

2、加盖机构公章的营业执照(正副本)、开户许可证、信用代码证、法人身份证复印件;

3、申请机构的贴现凭证(第一联需加盖申请机构财务专用章和法定代表人签章);

4、商业汇票转贴现协议(需加盖单位公章及法定代表人签章);

5、其它我行所需资料。

(二)电子银行承兑汇票相关资料

1、申请人在他行开立结算账户的网银发起跨行贴现申请报文;

2、合法取得的已背书的商业汇票正反面复印件;

3、申请机构的贴现凭证(第一联需加盖申请机构财务专用章和法定代表人签章);

4、商业汇票转贴现协议(需加盖单位公章及法定代表人签章);

5、其它我行所需资料。

三、业务流程

(一).纸质银行承兑汇票业务流程

1、持票人持银行承兑汇票及足以证实真实交易关系背景的跟单资料等向我行提出转贴现申请;

2、我行登录上海票据交易所查询、核对票据承兑登记等相关信息的真实性、完整性和准确性;

3、我行向承兑行发出查询,审查确认票据和交易背景真实、有效;

4、我行办理转贴现手续,发放转贴现款项;

(二).电子银行承兑汇票业务流程

1、持票人登录他行网银系统向我行发起跨行转贴现报文,并提供贴现票据相应清单;

2、我行签收转贴现申请报文并核对清单与报文的一致性;

3、我行办理转贴现手续,发放转贴现款项;

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